相続や事業承継は、元気なうちに家族で話した方がいい

結論

相続や事業承継は、縁起の悪い話ではなく、家族の混乱を減らすための準備だと思っている。元気なうちに共有しておく方が、あとで必ず助かる。

私は毎年、家族会議をしている

私はここ数年、家族を集めて一泊二日で家族会議をしている。息子たちも含めて、家族全員で時間を取り、普段ならなかなか話さないテーマをあえて共有する。

話す内容は、気持ちの話だけではない。自分の資産状況、法人が2社あるのでそのPLやBS、今の経営状況、今後の考え方まで、できるだけ見える形にしている。普通はここまで見せないかもしれないが、見せないことで後から困る方が大きいと思っている。

もしもの時に見るファイルを残している

さらに、何かあった時に家族が困らないように、「もしもの時に見るファイル」も用意している。税理士、保険、資産、金融商品、申告で必要な原資の情報など、最低限たどれるように一覧にしてある。

こういう準備は、今すぐ使うためではない。でも、いざ必要になった時に、これがあるかないかで家族の負担はかなり変わる。本人がいなくなってから探すのは、本当に大変だと思う。

話しにくいテーマほど、元気なうちにやる価値がある

承継や相続は、気が重いテーマだ。まだ早いと思う人も多い。でも、問題が起きてから慌てて話すより、元気なうちに冷静に話しておく方がずっと建設的だと思っている。

準備しておけば、改善もできるし、考え直しもできる。逆に、何も共有していないまま時間が過ぎると、判断も対応も難しくなる。これは経営でも同じで、見たくない問題ほど早く触った方がよい。

資産の多さより、責任感の問題だと思っている

こういう話をすると、資産家だけの話に聞こえるかもしれない。でも本質は金額の多さではない。残された人が困らないようにする責任感の問題だと思う。

家族に何を伝えておくか。どこに何があるか。誰に連絡すればよいか。そういう最低限を整えるだけでも大きな意味がある。元気なうちに話すことは、家族への思いやりでもある。